תוכן עניינים:
הגדרה - מה המשמעות של ניהול הונאות ארגוניות (EFM)?
ניהול הונאות ארגוניות (EFM) הוא סינון בזמן אמת של פעילות עסקאות בין משתמשים, חשבונות, תהליכים וערוצים, כדי לזהות ולמנוע הונאות פנימיות וחיצוניות בארגון. כלים לניהול הונאות ארגוניות משמשים לניתוח ההתנהגות בין משתמשים קשורים, חשבונות קשורים, ערוצים וגופים אחרים, כדי לזהות התנהגות חריגה העלולה להוות סימן לפעילות פלילית, שחיתות או הונאה.
Techopedia מסביר ניהול הונאות ארגוניות (EFM)
פיתרון EFM יעיל אמור להתייחס לכל הפונקציות כולל לכידת נתונים מקיפים, ניתוח נתונים וחקירות. הונאה חוצה ערוצים המנצלים טלפונים, אינטרנט וערוצים אחרים מהווה איום גדול בתחומי הבנקאות, הביטוח, הבריאות ומגזרים אחרים. בדרך כלל משתמשים בגישה שכבתית לטיפול בהונאה הפנימית והחיצונית המורכבת והמתוחכמת והמתוחכמת, שמהירותם והשפעתם הולכת וגוברת. זה מורכב מכמה שכבות הגנה עם יכולות איתור בזמן אמת, בקרות וגישות אנליטיות מרובות להערכת פעילויות משתמשים וחשבון בכל הרמות.
חמש השכבות הנפוצות הן:
- שכבה 1 (נקודת קצה מרכזית): שכבה זו משמשת לאבטחת נקודת הגישה והיא כוללת מזהה התקן, מיקום גיאוגרפי ואימות ומשתמשת לפחות באימות דו-גורמי או באימות תלת-גורמי מאובטח יותר.
- שכבה 2 (ניווט-מרכזית): שכבה זו כוללת ניתוח התנהגותי, בו הפעילות מנוטרת, מנותחת ומשווה אותה לדפוסי הניווט הצפויים.
- שכבה 3 (מרכזית בערוץ): שכבה זו מנטרת את כל הפעילויות של משתמש או חשבון בערוץ ספציפי. זה משווה את ההתנהגות מול מודלים וכללים מוגדרים בכל ערוץ בודד ועשוי גם לעדכן את החשבון או פרופילי המשתמש כולל אלה של קבוצות השווים.
- שכבה 4 (מרכזית חוצה ערוצים): שכבה זו מנטרת את התנהגות היישות על פני מספר ערוצים ומוצרים. בגישה חוצה ערוצים הוא מחפש התנהגות חשודה או משתמש חשוד, מבט על פני מוצרים וערוצים ומתאם בין פעילויות והתראות עבור כל ישות, חשבון או משתמש.
- שכבה 5 (ניתוח קישור ישויות): רובד זה מנתח את הקשרים והפעילויות בין ישויות קשורות לתכונות שלהם. אלה עשויים לכלול משתמשים חיצוניים או פנימיים, מכונות או חשבונות המשתפים נתונים דמוגרפיים או עסקאות.
בנוסף לפריסת הטכנולוגיות המתקדמות, EFM אפקטיבי מחייב צוות בעל ידע רב לנהל ולהתמודד עם המערכות ולהגדיר כללים והתראות ודגמים לסמוך עליהם. ארגונים היו צריכים לקבוע תהליכים ומדיניות המאזנים את השימושיות, הנוחות והביטחון.
